Когда разразилась пандемия COVID-19, правительство США потратило беспрецедентную сумму денег на поддержку экономики и помощь американцам, чья повседневная жизнь внезапно остановилась. В период с 2020 по 2021 год президент Дональд Трамп и бывший президент Джо Байден подписали совместное соглашение. шесть законов выложив более 5 триллионов долларов – помогая малому бизнесу гарантировать зарплату и оплату тестов на COVID-19. Деньги также пошли на здравоохранение и жилищная поддержкаи к таким вещам, как программы экстренного питания для детей, остающихся без бесплатных школьных обедов.
Большая часть денег, оказывается, досталась мошенникам.
Пять лет спустя общая сумма мошенничества, связанного с оказанием помощи во время пандемии, остается неизвестной: ее оценки варьируются от сотен миллиардов долларов до 1 триллиона долларов. В то время как федеральные следователи, частные эксперты и даже гражданские детективы продолжают раскрывать новые схемы, они говорят, что большая часть украденных денег никогда не будет установлена, а тем более возвращена.
Почему мы это написали
Громкое дело о мошенничестве в Миннесоте высветило отсутствие гарантий во время пандемии COVID-19 в отношении фондов, предназначенных для поддержки уязвимых американцев. Разграбление долларов налогоплательщиков преподает урок о системе социальной защиты и федеральной бюрократии, которая за ней наблюдает.
Последний громкий пример произошел в Миннесоте, где местная некоммерческая организация получил более $240 млн. чтобы накормить голодных детей, а вместо этого потратили деньги на роскошные автомобили и недвижимость. Прокуроры утверждают, что обширное дело в Миннесоте, которое продолжает разрастаться (в конце прошлого месяца обвинение было предъявлено 78-му обвиняемому), связано с сетью других “масштабные схемы мошенничества», включая некоторые, связанные с государственной программой жилищной поддержки, которые вместе могут превысить 1 миллиард долларов. Исполняющий обязанности прокурора штата США сказал, объявляя обвинения этой осенью что глубина мошенничества «кажется бесконечной», добавляя, что «у меня захватывает дух».
Многие из обвиняемых по делу Миннесоты имеют сомалийское происхождение, что подлило масла в огонь дебатов по поводу иммиграционной политики, а также системы социальной защиты штата, которая занимает первое место в рейтинге. среди самых щедрых в стране. Консерваторы раскритиковали губернатора-демократа Тима Уолца и его администрацию за неэффективное управление долларами налогоплательщиков и указали на штат как на пример непредвиденных последствий больших государственных расходов. Губернатор Уолц, который баллотируется на третий срок в следующем году, защитил сомалийскую общину штата, подписав указ по борьбе с мошенничеством в рамках государственных программ и к полному закрытию жилищной программы.
Тем не менее, хотя администрация Трампа сделала борьбу с правительственными растратами, мошенничеством и злоупотреблениями заявленным приоритетом второго срока президента, эксперты говорят, что на федеральном уровне мало что делается для исправления систематических проблем и отсутствия надзора, которые позволили разграбить так много денег налогоплательщиков.
Уроки, связанные с расходами на пандемию и мошенничеством, остаются актуальными и сегодня, поскольку в Вашингтоне обсуждаются достоинства и эффективность государства всеобщего благосостояния и федеральной бюрократии, которая им управляет. В этом месяце члены Конгресса рассматривают возможность выделения десятков миллиардов долларов в виде субсидий по Закону о доступном медицинском обслуживании, которые были приняты в рамках одного законопроекта о расходах на пандемию. Многие республиканцы в Конгрессе цитируют недавний отчет наблюдательного органа, в котором обнаружен высокий процент мошеннических аккаунтов. причина дать им истечь.
«Есть примеры, основанные на тяжелом опыте пандемии, которые следует учитывать при любой реакции на будущую рецессию», — говорит Мэтт Вейдингер, старший научный сотрудник Американского института предпринимательства, который ранее работал в бюджетном комитете Палаты представителей, который курирует пособия по безработице. «Одна из моих ролей в жизни сейчас — привести такой аргумент: больше не делайте того, что было объективно неправильно во время пандемии».
«Мы действовали в системе доверия»
Многие эксперты говорят, что во время пандемии они ожидали мошенничества, учитывая огромные суммы денег, которые тратятся в спешке. Один только Закон CARES, подписанный президентом Трампом в конце марта 2020 года, разослал более 2 триллионов долларовчто делает его крупнейшим пакетом стимулирующих мер в истории США. Лишь одна часть Закона CARES – 800 миллиардов долларов Программа защиты зарплат, также известная как ГЧП, по размеру была эквивалентна всему пакету стимулирующих мер, который Конгресс принял в ответ на рецессию 2008 года.
Хейвуд Талков, генеральный директор LexisNexis Risk Solutions for Government, компании, которая работает с правительствами по выявлению мошенничества, подсчитал, что примерно 8% государственных средств регулярно крадут из-за мошенничества. Это соответствует отчет Счетной палаты правительства (GAO) за апрель 2024 г. по оценкам, уровень мошенничества в масштабах всего правительства в период с 2018 по 2022 год составит от 3% до 7%. Но, по оценкам г-на Талькова, этот процент вырос до 20% в связи с расходами на пандемию, при этом 1 триллион долларов из 5 триллионов долларов, потраченных на мошенничество, пошел на мошенничество.
По другим оценкам, общая сумма мошенничества исчисляется сотнями миллиардов, например, Анализ 2023 года, проведенный Associated Press это предполагает, что 10% финансирования борьбы с пандемией было потрачено на мошенничество: 280 миллиардов долларов было украдено, а 123 миллиарда долларов потрачено не по назначению. В последние годы правительственные учреждения не спешили обновлять оценки мошенничества во время пандемии, что г-н Вайдингер объясняет «смущением и желанием двигаться дальше», учитывая, насколько маловероятно, что правительство вернет большую часть этих денег.
Эксперты сходятся во мнении, что большая часть мошенничества в эпоху пандемии, в частности, приходится на три программы: программу кредитования на случай экономического ущерба от стихийных бедствий (EIDL) Ассоциации малого бизнеса (EIDL) Ассоциации малого бизнеса и программу ГЧП, а также расширенную программу страхования по безработице. Во многих отношениях эти новые или расширенные программы были уникальными для того момента. Правительственные чиновники – как республиканцы, так и демократы – считали, что скорость имеет решающее значение для предотвращения экономической катастрофы. Некоторые ограждения были сняты либо намеренно, либо в результате изменившихся обстоятельств (большинство отделений на местах, которые обычно проверяют личность для получения пособий, были закрыты).
Ассоциация малого бизнеса (SBA), например, распределила 343 миллиарда долларов в виде частично или полностью погашенных кредитов ГЧП малым предприятиям для покрытия заработной платы и других расходов в только первые две недели. Это позволило многим предприятиям отказаться от немедленных увольнений на фоне приказов оставаться дома. Но во имя скорости правительство позволило потенциальным заемщикам «самоподтверждать», что их информация достоверна и что их бизнес действительно существует.
«Мы действовали в рамках доверительной системы», — говорит г-н Тальков. Он и другие эксперты говорят, что скорость не должна была достигаться за счет соблюдения базовых требований идентификации.
А Отчет SBA за 2023 год обнаружили, что из 1,2 триллиона долларов США на расходы по ГЧП и EIDL 200 миллиардов долларов, или 17%, были выплачены мошенникам. А Отчет GAO за 2023 год отметили 3,7 миллиона из 13,4 миллиона получателей PPP и EIDL, или 27%, как потенциально мошеннические.
Самосертификация также способствовала высокому уровню мошенничества со страхованием по безработице. Г-н Вайдингер описывает это как удар один-два: программа помощи по безработице во время пандемии (PUA) предлагала льготы работникам, ранее не охваченным программами страхования по безработице, таким как независимые подрядчики и самозанятые, которым затем было разрешено претендовать на ретроактивное пособие. По сути, говорит Блейк Холл, соучредитель ID.me, который сотрудничал с некоторыми штатами во время пандемии, чтобы помочь с идентификацией, правительство позволило заявителям «пообещать на мизинце», что они недавно остались без работы.
Г-н Холл приводит пример из Аризоны, где его компания была нанята для помощи в проверке личности по заявлениям PUA. По словам г-на Холла, через полгода после начала пандемии только за одну неделю были поданы сотни тысяч первоначальных исков – невероятное число для штата с населением около 7 миллионов человек (включая детей). После внедрения сервисов ID.me подобные всплески больше не повторялись.
Правительство также добавило сотни долларов к обычным пособиям по безработице. В результате «награда за плохих парней выросла на рекордные суммы», — говорит г-н Вайдингер. «Поразительные суммы денег были отправлены через эту систему, в которой было очень мало средств проверки личности, не говоря уже о проверке работы… Плохие парни быстро это поняли».
По оценкам GAO, Страхование по безработице от 100 до 135 миллиардов долларовили от 11% до 15% досталось мошенникам. Г-н Холл оценивает эту сумму ближе к 400 миллиардам долларов, и г-н Вайдингер согласен, что эта цифра, вероятно, ближе к фактической цифре, чем расчеты правительства. Г-н Тальков считает, что эта сумма находится где-то посередине и составляет около 250 миллиардов долларов.
«Первый шаг к решению проблемы — это признание ее существования», — говорит г-н Холл. Но правительствам может быть трудно признать мошенничество такого масштаба. «Ни одно правительство не хочет, чтобы его называли администрацией, которая потеряла все эти деньги из-за мошенничества».
Дж. Скотт Эпплуайт/AP/File
Попытки вернуть украденные средства
Часть украденных денег действительно удалось вернуть. Но не так много.
По состоянию на апрель 2024 года Министерство юстиции имело уголовно обвиненный более 3500 ответчиков и вернули более 1,4 миллиарда долларов США из арестованных или конфискованных средств Закона CARES. Это менее 1% от того, что было украдено только из двух программ SBA.
В отчете Конгресса, опубликованном ранее в этом году, говорится, что Министерство труда вернуло 5 миллиардов долларов из украденных фондов страхования по безработице – примерно 4% от утерянной суммы, по оценкам правительства. С 1 апреля 2020 года Управление Генерального инспектора Министерства труда (DOL-OIG) начало более 200 000 расследований в отношении программы страхования по безработице – тысячекратное увеличение по сравнению с допандемией, когда страхование по безработице составляло 11% от общего числа случаев (по состоянию на 2025 год это 96%). Имея менее 130 следователей по уголовным делам, DOL-OIG сосредоточил свое внимание на крупномасштабных схемах краж, которые «представляют наибольший риск» в программу страхования по безработице.
И возникает более серьезный вопрос: можно ли теперь законно вернуть больше. Сенат не смог проголосовать по Закон о борьбе с мошенничеством в связи с пандемической безработицейкоторый был принят Палатой представителей ранее в этом году, и что продлило бы срок исковой давности за мошенничество со страхованием по пандемической безработице от пяти до 10 лет. Президент Байден сделал подписать законы в 2022 году это продлило срок исковой давности для отслеживания мошенничества в рамках пандемических программ SBA; в обновлении 2023 года говорилось, что почти 30 миллиардов долларов в фондах EIDL и PPP были изъяты или возвращены, или около 15% украденного.
Но поскольку прокуратура продолжает выслеживать украденные средства ГЧП, эксперты говорят, что Вашингтону нужно смотреть вперед. Даже если новая пандемия маловероятна, в какой-то момент вполне может наступить рецессия, и многие из расширенных структур льгот, которые федеральное правительство использует для поддержки экономики в этих обстоятельствах, аналогичны.
Вместо того чтобы федеральное правительство просто швыряло штаты дополнительными долларами для распределения через их программы страхования по безработице, должно быть «совместное партнерство», говорит г-н Вайдингер, с «более четкими границами ответственности». Быстрое получение денег людям не должно происходить за счет базовых проверок, таких как внесение имен заявителей в базу данных «Не плати» Министерства финансов или подтверждение того, что одни и те же люди не получают пособия по безработице из нескольких штатов.
Как бывший генеральный инспектор SBA Ганнибал Уэр рассказал агентству Associated PressДополнительные несколько дней проверки заявок во время пандемии не нарушили бы программу и не заставили бы предприятия закрыться.
«Необходимо иметь некоторый надзор», — говорит г-н Тальков. «И это не значит, что вы пытаетесь отказать в выгоде».
